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Investmentstil und Investmentstrategie

Sicherheit und Rentabilität stehen bei der APK Vorsorgekasse AG an oberster Stelle. Dabei streben wir attraktive Renditen an, ohne konzentrierte Risiken einzugehen.

Der Veranlagungsprozess wird von unseren Veranlagungs- und Risikomanagementteams der APK Pensionskasse AG betreut. Aufgrund der gesetzlichen Kapitalgarantieverpflichtung stehen ein risikobewusstes Vorgehen und ein hoher Diversifikationsgrad im Vordergrund.

Auch bei der Partnerwahl (z.B. Depotbank, Handelspartner, etc.) nehmen die Merkmale ‚Verlässlichkeit‘ und ‚Sicherheit‘ eine dominante Stellung ein. Gleichzeitig wird stets darauf geachtet, ein möglichst kostenoptimiertes Vorgehen zu gewährleisten.

Die Veranlagung der APK Vorsorgekasse AG basiert auf einer detaillierten Planungsrechnung (Asset-Liability-Management). Dabei werden analysiert:

  • Entwicklung der Kundenstruktur
  • Entwicklung der Zahlungsflüsse
  • Vermögensentwicklung (prognostizierte Beitragszahlungen und Veranlagungsertrag)
  • Kapitalgarantieverpflichtung

Anhand der resultierenden Rahmenbedingungen wird ein Gesamtportfolio zusammengestellt, das einerseits die gesetzlichen Rahmenbedingungen erfüllt und andererseits das Risiko-/Ertragsprofil optimiert.